中国银行业发展现状及前景动向分析报告2024-2030年

第1章：中国银行业发展综述1.1 银行业定义及分类1.1.1 银行定义1.1.2 银行分类1.2 银行业统计数据来源1.3 银行业景气周期分析1.3.1 国内银行业的景气指数（1）银行家宏观经济信心指数（2）银行业景气指数（3）货币政策感受指数（4）贷款需求景气指数1.3.2 国内银行周期特征分析1.3.3 国内外银行业周期对比1.4 银行业发展机遇和挑战分析第2章：中国银行业发展环境分析2.1 银行业监管级政策环境分析2.1.1 银行业监管现状（1）监管机构（2）市场准入监管（3）市场退出监管2.1.2 银行业政策汇总及分析2.2 银行业宏观经济环境分析2.2.1 宏观经济周期性特征分析2.2.2 银行行业宏观经济环境分析（1）国际宏观经济环境分析（2）国内宏观经济环境分析2.2.3 银行业与宏观经济相关性2.3 银行业社会环境发展分析2.3.1 近期金融改革政策分析2.3.2 人民币国际化影响分析2.3.3 利率市场化改革影响分析2.3.4 金融改革形势下银行风险防控策略2.4 全国产业发展环境分析2.4.1 全国产业规划布局情况分析2.4.2 实体经济转型升级趋势分析（1）企业经营综合化、集团化与国际化趋势（2）信息化与工业化融合趋势分析（3）产业资本与金融资本结合趋势（4）企业重组并购发展趋势分析（5）战略性新兴产业群发展趋势（6）城市群协同发展趋势分析第3章：中国银行业发展现状分析3.1 中国银行业资产负债规模统计分析3.1.1 银行业资产负债总额3.1.2 商业银行业资产负债统计3.2 中国银行业细分领域资产负债统计3.2.1 大型商业银行资产负债统计3.2.2 股份制商业银行业负债统计3.2.3 城市商业银行资产负债统计3.2.4 农村金融机构资产负债统计3.2.5 其他类金融机构资产负债统计3.3 中国银行业间市场发展情况分析3.3.1 银行间市场人民币成交金额3.3.2 银行间同业拆借成交情况3.3.3 银行间债券市场成交情况3.4 中国各类银行各项存款统计分析3.4.1 中资全国性大银行存款统计3.4.2 中资全国性四大银行存款统计3.4.3 中资全国性中小银行存款统计3.5 中国商业银行业发展现状分析3.5.1 商业银行资本充足率3.5.2 商业银行不良贷款率3.5.3 商业银行盈利能力3.6 中国银行金融机构普惠型小微企业贷款统计第4章：中国银行业网络银行业务分析4.1 网上银行平台发展分析4.1.1 中国网银用户规模4.1.2 中国网银交易规模4.1.3 网银企业竞争格局4.1.4 网银业务前景预测4.2 移动银行平台发展分析4.2.1 移动服务技术环境分析（1）移动支付技术情况（2）移动支付技术优劣势分析4.2.2 移动支付价值链分析4.2.3 移动支付行业发展现状（1）移动支付牌照发放情况（2）移动支付规模分析4.2.4 移动支付与银行竞争情况4.2.5 移动银行发展的制约因素4.2.6 移动银行业务的发展方向4.3 电子商务平台发展分析4.3.1 电子商务市场发展现状（1）电子商务市场规模分析（2）网络零售业务市场规模分析4.3.2 移动电子商务发展规模分析（1）移动电子商务用户规模（2）移动电子商务交易规模（3）移动电子商务购物平台占比4.3.3 商业银行电子商务业务规模4.3.4 商业银行电子商务业务发展机会4.3.5 商业银行电子商务发展战略4.4 电话银行平台发展分析4.4.1 电话银行业务服务范围分析4.4.2 电话银行服务业务规模分析4.4.3 电话银行服务特点分析4.4.4 电话银行平台发展前景分析4.5 自助服务网点发展分析4.5.1 自助服务网点发展规模分析（1）中国总体ATM机市场保有量（2）中国ATM机人均市场保有量（3）中国ATM机市场保有量缺口4.5.2 自助服务网点设备投放布局情况（1）地区分布情况分析（2）使用人口分布情况分析（3）时间段分布情况分析（4）行际分布情况分析（5）使用者年龄段分别情况分析4.5.3 重点银行自助服务网点分析4.5.4 自助服务网点发展趋势分析第5章：中国银行业中间业务发展情况分析5.1 银行理财产品发展情况分析5.1.1 银行理财产品发行数量（1）银行理财产品发行总量（2）商银行理财产品发行量5.1.2 各类银行发行理财产品余额分析5.1.3 投资者类型产品发行募集分析5.1.4 银行理财业务主要结论与展望5.2 商业银行中间业务发展概况5.2.1 银行中间业务的种类5.2.2 银行中间业务现状5.2.3 银行发展中间业务的必要性5.2.4 银行中间业务发展存在的问题5.3 银行卡业务发展情况分析5.3.1 银行卡发行规模分析5.3.2 银行卡交易规模分析5.3.3 银行卡发行市场竞争分析（1）借记卡发行市场分析（2）信用卡发行市场分析（3）市场结构分析5.3.4 银行卡跨行交易分析5.3.5 银行卡业务发展趋势分析5.4 银行其他中间业务发展情况5.4.1 银行托管业务发展情况5.4.2 银行投资银行业务发展情况5.4.3 银行支付结算业务发展简况5.5 银行中间业务发展趋势与策略5.5.1 中间业务市场的发展趋势5.5.2 商业银行发展中间业务策略第6章：中国银行企业客户群体分析6.1 大型企业客户特征分析6.1.1 大型企业贷款议价能力分析6.1.2 大型企业贷款渠道分析6.1.3 大型企业经营效益分析6.1.4 大型企业贷款需求指数6.1.5 大型企业客户贷款前景分析6.2 中小企业客户特征分析6.2.1 中小企业融资政策环境6.2.2 中小企业范围界定及标准（1）中小企业的界定（2）中小企业经营特征（3）中小企业地区分布（4）中小企业行业分布6.2.3 中型企业贷款需求指数6.2.4 影响银行对中小企业贷款因素6.3 小微企业客户特征分析6.3.1 小微企业融资政策环境6.3.2 小微企业的界定6.3.3 小微企业经营特征分析6.3.4 小微企业贷款渠道分析6.3.5 小微企业贷款需求指数6.3.6 小微企业贷款影响因素分析第7章：中国银行业竞争格局分析7.1 中国银行业市场结构分析7.1.1 银行业市场份额分析7.1.2 银行业市场集中度分析7.1.3 银行业进入壁垒7.1.4 银行业退出壁垒7.2 外资与中资银行竞争情况分析7.2.1 外资银行在华网点分析7.2.2 外资银行在华优劣势分析7.3 重点外资银行在华发展状况7.3.1 渣打银行（1）银行基本情况（2）主要经营业务（3）经营情况分析（4）最新发展动向（5）在华业务发展情况7.3.2 美国花旗银行（1）银行基本情况（2）主要经营业务（3）经营情况分析（4）最新发展动向（5）在华业务发展情况7.3.3 汇丰银行（1）银行基本情况（2）主要经营业务（3）经营情况分析（4）最新发展动向（5）在华业务发展情况7.3.4 德意志银行（1）银行基本情况（2）主要经营业务（3）经营情况分析（4）最新发展动向（5）在华业务发展情况7.3.5 恒生银行（1）银行基本情况（2）主要经营业务（3）经营情况分析（4）最新发展动向（5）在华业务发展情况7.4 银行业投资兼并与重组分析7.4.1 外资银行投资兼并与重组7.4.2 国内银行投资兼并与重组（1）国内银行投资兼并与重组（2）国内银行海外市场并购重组第8章：中国领先商业银行经营状况分析8.1 中国工商银行经营情况分析8.1.1 发展简况分析8.1.2 营收状况分析8.1.3 业务分布情况8.1.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）市场风险管理（3）流动性风险管理（4）操作风险管理（5）内部审计8.1.5 竞争优劣势分析8.1.6 最新发展动向分析8.2 中国银行经营情况分析8.2.1 发展简况分析8.2.2 营收状况分析8.2.3 业务分布情况8.2.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）市场风险管理（3）流动性风险管理（4）操作风险管理（5）内部审计8.2.5 竞争优劣势分析8.2.6 投资兼并重组分析8.2.7 最新发展动向分析8.3 中国农业银行经营情况分析8.3.1 发展简况分析8.3.2 营收状况分析8.3.3 业务分布情况8.3.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）市场风险管理（3）流动性风险管理（4）操作风险管理8.3.5 竞争优劣势分析8.3.6 投资兼并重组分析8.3.7 最新发展动向分析8.4 建设银行经营情况分析8.4.1 发展简况分析8.4.2 营收状况分析8.4.3 业务分布情况8.4.4 风险管理特征（1）风险管理架构（2）信用风险管理（3）流动性风险管理（4）市场风险管理（5）操作风险管理（6）内部审计8.4.5 竞争优劣势分析8.4.6 投资兼并重组分析8.4.7 最新发展动向分析8.5 交通银行经营情况分析8.5.1 发展简况分析8.5.2 营收状况分析8.5.3 业务分布情况8.5.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）市场风险管理（3）流动性风险管理（4）操作风险管理（5）内部审计8.5.5 竞争优劣势分析8.5.6 投资兼并重组分析8.5.7 最新发展动向分析8.6 招商银行经营情况分析8.6.1 发展简况分析8.6.2 营收状况分析8.6.3 业务分布情况8.6.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）市场风险管理（3）流动性风险管理（4）操作风险管理8.6.5 竞争优劣势分析8.6.6 投资兼并重组分析8.6.7 最新发展动向分析8.7 民生银行经营情况分析8.7.1 发展简况分析8.7.2 营收状况分析8.7.3 业务分布情况8.7.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）流动性风险管理（3）市场风险管理（4）操作风险管理8.7.5 竞争优劣势分析8.7.6 最新发展动向分析8.8 上海浦东发展银行经营情况分析8.8.1 发展简况分析8.8.2 营收状况分析8.8.3 业务分布情况（1）公司金融业务（2）零售银行业务（3）金融市场与金融机构业务（4）小微企业金融业务8.8.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）流动性风险管理（3）市场风险管理（4）操作风险管理8.8.5 竞争优劣势分析8.8.6 最新发展动向分析8.9 华夏银行经营情况分析8.9.1 发展简况分析8.9.2 营收状况分析8.9.3 业务分布情况8.9.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）流动性风险管理（3）市场风险管理（4）操作风险管理8.9.5 竞争优劣势分析8.9.6 最新发展动向分析8.10 光大银行经营情况分析8.10.1 发展简况分析8.10.2 营收状况分析8.10.3 业务分布情况（1）公司业务（2）零售业务（3）资金及同业业务8.10.4 风险管理特征（1）信用风险管理（2）流动性风险管理（3）市场风险管理（4）操作风险管理8.10.5 竞争优劣势分析8.10.6 最新发展动向分析8.11 中信银行经营情况分析8.11.1 发展简况分析8.11.2 营收状况分析8.11.3 业务分布情况（1）公司银行业务（2）零售银行业务（3）金融市场业务8.11.4 风险管理特征8.11.5 竞争优劣势分析8.11.6 最新发展动向分析8.12 平安银行经营状况分析8.12.1 发展简况分析8.12.2 营收状况分析8.12.3 业务分布情况（1）公司业务（2）零售业务（3）资金同业业务（4）投行业务（5）小企业金融业务8.12.4 风险管理特征8.12.5 竞争优劣势分析8.12.6 最新发展动向分析第9章：中国银行业发展前景与战略规划9.1 经济区银行业业务拓展前景分析9.1.1 长三角地区银行业务拓展前景9.1.2 珠三角地区银行业务拓展前景9.1.3 京津冀地区银行业务拓展前景9.2 中国银行业海外市场拓展前景9.2.1 中国银行业海外网点现状9.2.2 中国商业银行海外投资分析9.2.3 国际化银行海外业务拓展经验9.2.4 中国商业银行海外业务拓展路径9.2.5 中国商业银行海外市场拓展前景9.3 银行混业经营前景分析9.3.1 银行混业经营模式9.3.2 银行进军保险业分析（1）银行投资保险业现状（2）商业银行进军保险业SWOT分析（3）基于SWOT分析矩阵的战略选择9.3.3 银行经营证券业前景9.3.4 银行经营投行业前景9.4 商业银行战略规划建议9.4.1 商业银行行业区别授信建议9.4.2 商业银行区域区别授信建议9.4.3 商业银行网络化经营建议9.4.4 商业银行蓝海拓展战略规划图表目录图表1：报告的研究方法及数据来源说明图表2：2014-2023年银行家宏观经济信心指数指数（单位：%）图表3：2017-2023年银行业景气指数（单位：%）图表4：2014-2023年货币政策感受指数（单位：%）图表5：2014-2023年贷款需求景气指数（单位：%）图表6：2011-2023年M0、存款、贷款增长率与GDP增长率比较（单位：%）图表7：世界主要经济体M1同比增长率走势图（单位：%）图表8：至2020年我国银行业相关政策汇总分析图表9：2011-2023年中国GDP增长率走势图（单位：%）图表10：2018-2023年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%）图表11：2018-2023年美国国内生产总值变化趋势图（单位：万亿美元，%）图表12：2018-2023年美国GDP季度同比变化（单位：%）图表13：2018-2023年欧元区GDP季度同比增长变化（单位：%）图表14：2012-2023年日本GDP变化情况（单位：%）图表15：2017-2024年全球主要经济体经济增速预测（单位：%）图表16：2011-2023年中国GDP增长走势图（单位：亿元，%）图表17：2014-2023年全国固定资产投资（不含农户）变化情况（单位：万亿元）图表18：2013-2023年中国工业增加值走势图（单位：万亿元，%）图表19：2012-2023年我国制造业PMI走势分析（单位：%）图表20：2024年主要经济指标预测（单位：%）图表21：2011-2023年银行业相关指标与GDP增长率的走势图（单位：%）图表22：金融改革政策简析图表23：2014-2023年跨境贸易人民币结算业务情况（单位：万亿元，%）图表24：人民币国际化对我国经济的影响简析图表25：利率市场化改革影响简析图表26：金融改革形势下银行风险防控策略图表27：《“十四五”国家战略性新兴产业发展规划》解读图表28：2014-2023年网络经济整体规模及增长情况（单位：亿元，%）图表29：2014-2023年电子商务交易额及增长情况（单位：万亿元，%）图表30：未来中国企业重组并购发展趋势图表31：2017-2023年中国银行业资产负债统计（单位：万亿元）图表32：2017-2023年中国商业银行业资产负债统计（单位：万亿元）图表33：2017-2023年中国大型商业银行业资产负债统计（单位：万亿元）图表34：2017-2023年中国股份制商业银行业资产负债统计（单位：万亿元）图表35：2017-2023年中国城市商业银行业资产负债统计（单位：万亿元）图表36：2017-2023年中国股份制商业银行业资产负债统计（单位：万亿元）图表37：2017-2023年中国其他金融机构资产负债统计（单位：万亿元）图表38：2017-2023年中国银行间市场人民币成交金额（单位：万亿元）图表39：2017-2023年中国银行业同业拆借成交金额（单位：万亿元）图表40：2017-2023年中国银行间债券市场成交金额（单位：万亿元）图表41：2017-2023年中资全国性大银行存款统计（单位：万亿元）图表42：2017-2023年中资全国性四大银行存款统计（单位：万亿元）图表43：2017-2023年中资全国性中小银行存款统计（单位：万亿元）图表44：2018-2023年商业银行资本充足指标情况（单位：亿元，%）图表45：2018-2023年商业银行不良贷款率分机构情况表（单位：亿元，%）图表46：2018-2023年银行业金融机构普惠型小微企业贷款统计图表47：2023年商业银行盈利能力指标情况（单位：亿元，%）图表48：2015-2023年中国网银用户规模变化趋势图（单位：万人，%）图表49：2015-2023年中国商业银行网上交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）图表50：中国代表性银行网上银行数统计图表51：2024-2030年中国网上银行交易规模预测（单位：万亿元）图表52：移动支付技术发展情况图表53：移动支付产业价值链图表54：移动支付产业价值链简析图表55：第三方支付牌照发放情况图表56：2014-2023年我国手机支付用户规模情况（单位：亿人，%）图表57：2015-2023年商业银行移动支付交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）图表58：2012-2023年中国第三方支付市场移动支付规模（单位：亿元，%）图表59：2023年中国第三方移动支付交易规模厂商市场份额（单位：%）图表60：2012-2023年中国手机网民规模及其网民比例（单位：万人，%）图表61：网络支付市场品牌渗透率（单位：%）图表62：移动银行发展的制约因素分析图表63：移动银行业务的发展方向简析图表64：2015-2023年电子商务交易额及增长情况（单位：万亿元，%）图表65：2012-2023年中国网络零售市场交易规模（单位：亿元，%）图表66：2016-2023年中国移动购物用户规模及预测（单位：万人）图表67：未来中国移动电子商务用户规模发展的影响因素图表68：2014-2023年中国移动购物市场规模增长图（单位：亿元，%）图表69：中国移动电子商务交易规模快速发展的主要推动力图表70：中国移动电子商务购物平台分布（单位：%）图表71：2018-2023年商业银行电子支付交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）图表72：商业银行电子商务业务发展机会简析图表73：商业银行电子商务发展战略简析图表74：2018-2023年商业银行电话银行交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）图表75：电话银行服务特点简析图表76：2010-2023年中国ATM机市场保有量及增长率（单位：万台，%）图表77：2010-2023年我国ATM人均保有量增长情况（单位：台/十万人，%）图表78：主要发达国家及全球人均保有量情况（单位：台/十万人，万台）图表79：截至2023年五大行ATM机保有量（单位：万台）图表80：ATM带来的利润提高的来源分析图表81：2013-2023年银行理财产品发行数（单位：款）图表82：2008-2023年我国商业银行理财产品发行数量情况（单位：款，%）图表83：2023年不同类型银行业金融机构理财产品资金余额情况（单位：万亿元）图表84：2023年不同投资者类型理财产品募集资金占比情况（单位：%）图表85：未来商业银行理财产品发展趋势简析图表86：银行中间业务类型图表87：2023年代表性银行中建业务收入统计（单位：亿元）图表88：我国银行中间业务发展存在的问题简析图表89：2014-2023年工商银行中间业务收入占营收比例趋势图（单位：%）图表90：2011-2023年中国银行卡累计发卡量（单位：亿张，%）图表91：2023年累计已发行银行卡结构图（单位：%）图表92：2011-2023年中国银行卡业务笔数（单位：亿笔，%）图表93：2023年中国银行卡业务笔数业务结构（单位：%）图表94：2011-2023年中国银行卡交易金额（单位：万亿元，%）图表95：2023年中国银行卡交易金额业务结构（单位：%）图表96：2023年中国银行业借记卡发卡机构集中度（单位：亿张，%）图表97：2023年中国银行业借记卡发行机构结构图（单位：%）图表98：2023年中国银行业信用卡发卡机构集中度（单位：万张，%）图表99：2023年中国银行业信用卡发行机构结构图（单位：%）图表100：中国银行卡市场竞争结构图表101：2012-2023年我国银行卡跨行交易金额（单位：万亿元，%）图表102：NFC支付对银行卡的冲击影响分析图表103：不同市场主体涉及NFC支付的行为图表104：2018-2023年银行资产托管经济指标（单位：万亿元，亿元，%）图表105：我国银行投资银行业务的主要内容图表106：我国银行投资银行业务的发展特点图表107：2023年中国主要银行投行业务发展情况图表108：我国商业银行投资银行业务的发展问题图表109：银行中间业务发展趋势图表110：商业银行发展中间业务的思路图表111：商业银行发展中间业务的具体策略图表112：大型企业主要融资渠道分析图表113：2018-2023年各月规模以上工业企业累计主营业务收入和利润总额同比增速（单位：%）图表114：2014-2023年大型企业贷款需求指数（单位：%）图表115：国家出台解决中小企业融资难的政策图表116：各国中小企业的界定（单位：人）图表117：中国企业规模划分标准适用行业和未列明行业情况图表118：中国企业规模划分标准（单位：人，万元）图表119：中小企业经营特征简析图表120：中国中小企业地区分布占比情况（单位：%）

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