研报掘金丨国海证券：维持中信银行“买入”评级，存净息差修复，重点区域投放加码

国海证券研报指出，中信银行2026H1营业收入同比+3.05%；归母净利润同比+3.08%。非息收入增长，收入结构持续优化。2026年上半年，公司非利息净收入362.59亿元，同比+3.69%，占营收比重33.14%，同比提升0.2pct。得益于代销基金、信托收入增长较好，代理业务手续费40.75亿元，同比增长31.66%。同时，公司持续提升交易能力，实现其他非利息净收入190.29亿元，同比增长4.88%。贷款投放结构优化，重点区域支持力度加大；存款付息率降幅较去年更为显著，净息差回升，资产质量保持稳健。公司对公贷款重点区域支持力度加大，净息差回升，资产质量保持稳健，维持“买入”评级。