兴业信托被罚295万元 信托与地产的那些事儿

就在一周前，兴业银行直播间翻车事件上了热搜。原因是一大波“踩雷”了兴业信托的投资者涌入直播间，在评论区纷纷表达不满情绪，场面一度失控。

如今，兴业信托又收到了一张来自国家金融监管总局福建监管局开出的大额罚单，金额高达295万元。时任公司业务审批中心副总经理邵永炜，因对兴业信托部分违规负有相关责任，被处以警告。

根据国家金融监管总局公布相关处罚信息显示，兴业信托因存在使用信托计划资金置换“四证不全”房地产开发项目融资、违规发放土地储备信托贷款、违规刚性兑付等多项违法违规事实，国家金融监管总局福建监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则，对兴业国际信托有限公司合计处以295万元罚款，对邵永炜（时任兴业国际信托有限公司业务审批中心副总经理）给予警告。

信托“踩雷”几时休？前有万向信托投资者抱团维权，后有兴业信托投资者线上组团。相较其它理财渠道，信托投资门槛很高，需要100万元起步。一旦出现兑付难题，投资者损失惨重。

兴业信托此次被监管机构处罚与房地产业务紧密相关，万向信托同样因为大量投资房地产业务受到一定影响。

万向信托合作的对象包括恒大、碧桂园、中梁、绿城、蓝城、中骏、祥生、蓝光、佳兆业、融信等知名房企。仅2021年，万向信托房地产信托资产金额为585.54亿元，占比则高达60.08%。2022年，万向房地产信托资产金额为521.23亿元，占比较60.08%的高点下降1.68个百分点，占比依旧处于高位。

实际上，不止这两家信托公司，房地产业务一直以来都是信托公司资金投向的领域之一。受房地产业务拖累，信托公司也频频中招。

近日，陆家嘴信托与地产公司的诉讼纠纷，在上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司的公告中被公开。陆家嘴信托作为原告，向相关地产公司提起诉讼，涉及金额达37.65亿元，案由包括金融借款合同纠纷、抵押合同违约纠纷等。

其中，陆家嘴信托与南京世荣置业有限公司、南京世茂房地产开发有限公司、芜湖世茂新发展置业有限公司、南京世茂新发展置业有限公司的债券交易纠纷，涉及金额达18.31亿元。

信托与地产的“爱恨情仇”，与地产发展息息相关。在地产高速发展期，融资需求高涨，业务利润较高，信托与地产明显度过了“蜜月期”。而今地产日子不好过，投向房地产的信托公司也受到了影响。尤其是部分信托业务人员未能很好地履职尽责，在项目调研、审查、资金使用等方面违背相关政策和规定，导致信托资金出现风险。

据统计，2023年以来，包括湖南信托、中铁信托、山西信托、重庆信托、云南信托、厦门信托、雪松信托、中泰信托等在内的11家信托公司或相关负责人领监管“罚单”，累计罚金达2165万元。

如，雪松信托因存在向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资、向“四证”不全的房地产开发项目提供融资等违法违规问题，于2023年9月份被处罚金690万元。

如何促进信托公司与房地产良性循环，有效化解和防范金融风险？仍是一个值得各方共同思索的话题、努力的方向。

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