15连罚重拳出击!央行一天处罚15家支付机构,10家被罚款、6家被警告

作者:终白 

来源:券商中国

日前,央行罕见一次性处罚15家支付机构。

8月6日,央行呼和浩特中心支行连发15张罚单,付临门、中汇支付、海科融通、盛付通等15家支付机构合计被罚27万元。 罚单显示,10家机构被罚款,6家被警告,其中,钱宝科技被处于警告并罚款2万元。

 

近两年来,监管对于第三方支付机构的整治力度不断加强,不少机构均因业务违规多次收到央行罚单。

据中国支付网数据显示,截至7月底,央行针对第三方支付机构已开出63张罚单,涉及45家公司,罚没总额约8936万元。其中,7月12日,迅付信息科技有限公司(后称环迅支付)因违反支付业务规定,领受“天价”罚单,合计被处罚约5939万元。

15家机构合计被罚27万元

近日,中国人民银行呼和浩特中心支行公布了15张对支付机构的罚单。罚单显示,共有15家支付机构合计被罚27万元。其中13家支付机构均是因为违反《银行卡收单业务管理办法》被处罚,合计被罚25万元。

其中,北京畅捷通支付技术有限公司内蒙古分公司(以下简称“畅捷支付”)因违反《银行卡收单业务管理办法》被央行处以罚款6万元,为本批处罚决定书中处罚金额最高的一张罚单。 

除了畅捷支付,付临门、中汇支付、盛付通、海科融通、乐刷、银盛支付等分别被处以3万元、2万元、1万元、3万元、3万元、3万元罚款,作出处罚依据均为违反《银行卡收单业务管理办法》有关规定。

记者注意到,其中乐刷科技有限公司内蒙古分公司违反《银行卡收单业务管理办法》被罚款3万元。事实上,该公司已经多次因收单违规被央行处罚。此前,央行太原分行于2019年7月17日作出行政处罚决定,乐刷科技有限公司太原分公司违反《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,被责令限期改正,并处以罚款人民币26万元;此外,2017到2018年期间,乐刷科技青岛、济南、成都、长沙分公司均因相同的原因领罚。

天眼查显示,乐刷科技有限公司经营范围包括电子商务、电子支付、支付系统、支付结算和清算系统的技术开发等。成立之初即获腾讯等知名机构投资,核心团队骨干来自于腾讯财付通团队。2014年取得央行支付业务许可证,涵盖移动电话支付、全国银行卡收单业务。

多家支付机构领百万罚单

2019年以来,监管对于第三方支付的监管力度明显更进一步,除了通过法规条文规范行业发展外,支付罚单在数量和金额上也呈现出上升趋势。

据公开资料显示,2019年以来,累计有5家第三方机构被央行开出百万级别的罚单,分别是环迅支付、汇潮支付、随行付支付、易联支付和网银在线。

7月12日,央行开出支付业史上最高金额罚单,环迅支付合计被处罚近6000万元。据公开资料,此次近6000万元的“天价”罚单并不是环迅支付收到的第一张罚单。环迅支付自2016年获得续展以来,前后因为违反《中华人民共和国反洗钱法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,违反支付业务规定等被央行累计处罚5次,合计处罚金额高达6145万元。

5月7日,汇潮支付因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等原因,合计被处以630万元罚款。

随行付支付有限公司仅在上半年就被罚了两次,合计处以718万元罚款。3月1日,随行付支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被开出590万罚单。不到两个月,其又因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款128万元。

此外,易联支付和网银在线也因违反支付结算管理规定,违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定等行为,被分别处罚350万元、178万元。

持牌支付机构降至237家

值得一提的是,时隔一个月,牌照续展未获公示的两家支付机构(新疆一卡通商务服务有限公司、天下支付科技有限公司),一家确认停止业务,另一家续展仍悬而未决。

8月8日,新疆一卡通发布公告称,因《支付业务许可证》到期,自2019年7月10日已停止预付卡发行和充值业务,持卡人可于2019年7月15日至11月15日期间在新疆一卡通特约商户正常消费。

除了已经停止的预付卡发行和充值业务,新疆一卡通表示,2019年11月16日至2019年11月19日为账目核对期,不受理任何业务。2019年11月20日至2020年1月20日期间办理预付卡赎回登记业务。

公告称,卡片赎回按照“先核对登记,后赎回退款”的原则,对公司给予持卡人返积分充值的金额予以扣除,并根据实有备付金情况确定赎回资金额度比例。

天眼查显示,新疆一卡通2014年7月10日获得支付牌照,公司注册资本3000万元,地区覆盖范围仅为新疆维吾尔自治区。新疆地区本地支付机构目前也仅剩新疆润物一家,持有互联网支付业务许可。

截至目前,国内持牌支付机构的数量已经减少到237家。

*声明:文章为作者独立观点,不代表格隆汇立场

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