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大行评级 | 高盛:港银受惠加息未被完全反映 重申中银香港(2388.HK)买入评级

格隆汇1月21日丨高盛发表报告,香港本地银行股受惠加息的因素未被完全反映,中银香港(2388.HK)仍是该行的香港本地银行中首选股,重申其“买入”评级,并加入确信买入名单,目标价由34.9港元上调至38.5港元。

高盛认为,加息对银行业净息差的积极影响是显而易见的,但可能会被贷款增长放缓、非利息收入疲软和资产质素下降所抵销。该行分析了上一次加息週期对这些银行指标的影响,在加息周期推进期间,这些指标逐渐减速,即资产负债表增长放缓、非利息收入增长下降和信贷成本上升,随著贷款变得更加昂贵,借款人减少借款,推动银行非利息收入的资本市场不再强劲,该行预计中银香港将再次在这些指标上显示出最佳的表现。

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