报告：Z世代期望在约40岁实现财务自由，偏好流动性及保本型资产

格隆汇9月8日｜CFA协会发布研究报告《中国投资者：了解中国下一代财富》，揭示中国Z世代(95-00后)与千禧世代(80-90后)的大众富裕、高净值及超高净值投资者正在重塑私人财富管理的未来。研究显示，财富累积与财富保值是年轻富裕投资者最重视的目标之一，分别占74%及61%受访者。许多人期望在约40岁(Z世代)或50岁(千禧世代)实现财务自由。

投资组合方面，他们仍高度偏重于流动性及保本型资产，现金与现金等价物，以及银行与信托理财产品占据了年轻富裕投资者最大的持仓比例。这种对流动性与资本保值的偏好，与他们的长期财务目标形成对比，并可能限制其实现财富目标的能力。