摩通：升邮储银行(1658.HK)目标价至6.3港元 评级“增持”

摩根大通发表研究报告，调整了对邮储银行(1658.HK)的估值模型，计入上半年业绩后，上调其2021至2023年各年盈测分别5.7%、7.9%及9.4%，目标价由6港元升至6.3港元，维持评级“增持”。

报告称，金融科技发展属专型的核心驱动力，有助成本控制及信贷风险管理。另其不良贷款确认程序改善亦减少了信贷风险，邮储银行收紧了坏账确认政策，加强了贷款拨备水平。报告形容市场对邮储银行结构改善未获充分认识，包括贷存比率改善，费用收入增加及成本效益改善。