美股韭菜自述:我是如何亏掉100万的

作者:Zoey

来源:金十数据

账户从逾100万美元缩水至不足7千,忽略风险狂热追涨会有什么后果?这个美国散户有切身体会。

随着纳斯达克指数不断飙升至纪录高位,特朗普在社交媒体上发布的关于股票的动态也增加了,他在不遗余力地推销股市。

而美国散户开户的数量确实在增加,他们通过罗宾汉交易平台零佣金加入华尔街的资本派对。

这些散户大多是新手,懵懵懂懂地就进入了市场,就像高中生还不清楚自己酒量几何,就盲目自信地跟别人斗酒。

来自圣地亚哥的海军军医理查德·多巴茨(Richard Dobatse)就是这样一位新手散户。多巴茨通过罗宾汉软件买卖股票。他预支了信用卡的15000美元,加上两笔累计30000美元房屋权益贷款,再加上其它本金一起来交易投机性最强的股票和期权,希望大赚一笔还清债务。

但懵懂的希望意味着草率,而草率的结果往往是犯错、亏损。

据《纽约时报》报道,今年早些时候,多巴茨的持仓市值一度达100万美元,之后却暴跌,缩水超百倍,目前仅剩6956美元,仅在三月份多巴茨就亏损了86万美元。他的妻子塔西卡·多巴特塞(Tashika Dobatse)说:

“他交易的时候,饭都不想吃,晚上还会做噩梦。”

他们夫妻俩告诉《纽约时报》,由于动用了两笔房贷炒股,在眼睁睁地看着自己的投资组合从逾100万美元降至约不足7千美元的时候,他们的心态接近崩溃。

需要注意的是,多巴茨的经历并不是个例。此前美国一名20岁的青年因使用罗宾侠软件进行杠杆交易损失了73万美元后,选择了自杀。

《纽约时报》的记者戴维·波特诺伊(David Portnoy)指出,很多缺乏经验的散户都认为股市只会上涨。疫情期间,美国人没办法出门,甚至连体育比赛可能都没得看,于是开始用政府发放的救助支票,通过罗宾汉交易平台进行日间交易。

美联储增发数万亿美元的货币,其中一些资金流入了股市,为“低位买入”(BTFD)策略提供了绝佳时机。股市也在暴跌之后出现了史上规模最大、最快的投机性反弹,这让更多人跃跃欲试,仿佛不投资就是血亏了一般。

罗宾汉公司5月就曾表示,该平台的开户数从去年年底的1000万个增至1300万个,大约有300万没有经验的年轻人在今年新开了账户。

Alphacution公司对比了九家经纪公司的数据,发现罗宾汉的用户数最多,且股票和期权的换手率最高。2020年第一季度,罗宾汉用户交易股票的数量是E-Trade的9倍,是Charles Schwab的40倍;罗宾汉用户交易期权的数量是Charles Schwab用户的88倍。

罗宾汉的创始人兼首席执行长弗拉德·特内夫(Vlad Tenev)表示,年轻人更愿意冒险,比起炒股可能带来的损失,他们更害怕错过

数据显示,罗宾汉上的用户很喜欢买入那些高风险的公司,包括破产的的页岩公司和租车公司,还“抄底买入”航空股和游轮股。他们的操作大胆而果敢,在某些情况下,这些新手的收益率超过了对冲基金。但有一个潜在的大坑在于——这些投资者的风险管理能力严重不足。

金融咨询公司Cerulli研究经纪商的分析师斯科特·史密斯(Scott Smith),在谈到罗宾汉时曾表示:

“它就像是在鼓励训练中的新手上路开车。”

对此,特内夫表示,罗宾汉软件已经增加了部分投资者教育内容,教他们如何管理风险。

近年来,爆仓的用户跑到罗宾汉的公司总部去找麻烦,罗宾汉公司已经安装了防弹玻璃。

随着美联储连续第四周收缩资产负债表,股市近期涨势稍歇。市场若开始回调,这些经验不足的散户在缺乏风险管理意识的情况下,可能会遭受更大的亏损。

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