欧洲百年金融史耻辱:德国支付巨头造假,150亿元“不翼而飞”

出来混,总是要还的。

来源:华夏时报网

出来混,总是要还的。


德国“安然”


6月22日,德国支付巨头Wirecard被逼自曝财务造假,注意这两个概念,一个是“被逼”,一个是“自曝”。涉及到的金额是19亿欧元,折合人民币150亿左右,这部分资金占到它整个资产负债表总额的四分之一。

一时间,Wirecard成为全球金融市场关注的焦点,这起丑闻甚至被称之为是“德国的安然”。同时,也让Wirecard一夜之间,由天上摔到地下,从德国的骄傲变成了德国的耻辱。

Wirecard公司主要提供互联网支付服务,曾经被业界公认为欧洲最有前途的科技公司之一,号称为“德国版支付宝”。它的总部位于德国慕尼黑,在全球26个国家拥有近6000名员工。

2018年9月,Wirecard的市场估值达到了246亿欧元,接近2000亿人民币,超过了德意志银行,并取代德国商业银行成为DAX前30名的指标股之一,与大众、西门子、德意志银行等巨头并肩。

蝴蝶效应

也正因为如此,现在这件丑闻引发的连锁反应很大。在曝光不到一周的时间里面,它股价一泻千里,累计下跌超过96%,市值与6月17日相比蒸发了125亿欧元,折合人民币大概是992亿。

它不仅自己遭受损失,股民们也面临着被割韭菜。因为德国法律规定,一家公司破产后,赔偿链的末端才是股权持有人。而据报道,Wirecard的待还债务与账面金额相差20多亿欧元,这个空缺很可能就是股民“买单”。

受此影响,掌管Wirecard 18年之久的CEO马库斯·布劳恩已经离职并接受调查。与此同时,评级机构穆迪也将Wirecard的信用评级大幅下调至“垃圾”级。


德国监管当局被“打脸”


这起丑闻也让德国监管机构--德国联邦金融监管局(BaFin)也深陷漩涡之中。

因为之前英国《金融时报》对Wirecard 进行过系列报道,质疑过它的财务操作,致使沽空者的头寸比率飙涨,面临着被做空的危险。

那个时候德国联邦金融监管局出手相救过,禁止全球投资者对Wirecard建立新的空头头寸或增加现有空头头寸,这是德国历史上第一次禁止卖空单一股票。

如今造假是真的,德国监管当局被“打脸”打得啪啪的,欧洲媒体表示“这是近百年内欧洲金融市场最耻辱的一幕。”

上周五,欧盟委员会已采取行动,要求“欧洲证券和市场管理局”,也就是ESMA对德国联邦金融监管局的行为展开调查。


中行又“踩雷”


德国发生的这件事情也影响到了中国企业,因为包括中国银行和其他至少15家商业银行组成的银行团向它提供了20亿美元的融资。到目前为止,它在中行和农业银行各拿走了近8000万欧元和5500万欧元的贷款。另外,这家公司在中国银行还有近2亿欧元的贷款授信。

值得一提的是,除了银行,Wirecard与支付宝和微信也是合作伙伴。比如在欧洲国家用支付宝或者微信付款,走的Wirecard的结算通道,它在里面获取服务费分成。如果Wirecard落幕,那么一定程度上对支付宝和微信也有点影响。

流年不利的孙正义也投资了这个公司,赔了70多亿。

如今Wirecard已经申请破产,这也是历史上第一次德国DAX指数的现有成分股公司宣布破产。

从结局来看,不管是美国的安然、中国的瑞幸,还是德国的Wirecard,终究是纸包不住火,骗局也总是会被揭穿的。

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