瑞银:升邮储银行(1658.HK)目标价至6.5港元 评级升至“买入”

瑞银发表报告,上调邮储银行(1658.HK)投资评级,由“中性”升至“买入”,认为公司目前成为国内最大零售银行的目标,在负债方面已达标,但资产方面仍有很大的改善空间,预期未来贷存比率会提升,包括增加客户贷款和扩大其信用卡业务,带动中期盈利增长及改善股本回报率,目标价由4.9港元升至6.5港元,予其预测明年市账率0.9倍。

瑞银称,邮储银行与蚂蚁金服合作,带动其线上信贷客户有快速增长,公司有望继续与其他互联网金融企业合作,增长其高利潼业务,估算未来5年非按揭类客户信贷会增长一倍。看好邮储银行旗下零售银行的策略,而银行需要表示其可以保持资产质素的能力,特别是银行在中小企贷款方面佔比较高,令质素有下行风险。

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