平安银行前三季净利升15.5%至236.21亿元 拨备覆盖率达186.18%

平安银行(000001.SZ)发布2019年第三季度报告,实现营业收入351.29亿元,同比增长19.4%;归属于公司股东的净利润82.18亿元,同比增长16.0%;扣除非经常性损益后归属于公司股东的净利润82.11亿元,同比增长16.9%;基本每股收益0.47元。

另外,前三季度,实现营业收入1029.58亿元,同比增长18.8%;归属于公司股东的净利润236.21亿元,同比增长15.5%;扣除非经常性损益后归属于公司股东的净利润235.27亿元,同比增长15.6%;基本每股收益1.32元。

前三季度,利息净收入662.69亿元,同比增长21.5%;非利息净收入366.89亿元,同比增长14.2%;减值损失前营业利润717.09亿元,同比增长19.0%。净利差、净息差分别为2.54%、2.62%,与去年同期相比均提升33个基点。

2019年9月末,不良贷款率1.68%,较半年末持平、较上年末下降0.07个百分点。不良贷款偏离度87%,较半年末和上年末分别下降7个百分点和10个百分点。

拨备覆盖率为186.18%、较半年末和上年末分别增加3.65个百分点和30.94个百分点,逾期90天以上贷款拨备覆盖率为213.83%、较半年末和上年末分别增加19.46个百分点和54.38个百分点。

中信证券指出,平安银行良好的资负摆布策略驱动收入和盈利继续向好,风险方面总体平稳,零售转型成效显著,未来成长仍旧可期。小幅上调2019/20年归属母公司普通股股东净利润增速至16.18%/16.8%,同时考虑可转债转股后股本增大因此下调EPS预测至1.43/1.67元(原预测1.61/1.86元),当前股价对应2019年1.33xPB。维持“增持”评级。

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