加密货币新风口,“递铲子”的品牌中国(0863.HK)会是最大的赢家吗?

人间一天,币圈一年,这个币圈流行语从不过时。仅仅一年时间,比特币从最高点的24000美金最低跌到3000美金。当年它带来的神奇暴富故事早已不是人们茶余饭后的谈资,大部分的加密货币甚至已经消失在大家的视野中,那些所谓的区块链大牛则几乎在微信圈和媒体上销声匿迹。 

城头变幻大王旗。在泡沫大潮褪去后,小玩家们出局,新的玩家开始入场,其中,品牌中国(0863.HK)更是其中的佼佼者。 

一、不断加速和完善的政策指引 

尽管币圈的泡沫早有先兆,但各大交易所的比特币丢失,洗黑钱,买卖禁品等案例才是加速泡沫破裂得“幕后推手”。 

2018年6月,Bithumb被黑客攻击,损失约3000万美元;因创始人的死亡而失去客户资产的比特币交易所QuadrigaCX损失了1亿4000万美金;日本MTGox交易所被黑客公司和经营不利导致的650万个比特币……类似的悲剧不断上演,让本来以安全、信任机制为基础的比特币的根基不断被质疑。最基本的信任和安全都无法保证,比特币还有何价值呢? 

而这些悲剧,都是完全可以依靠政策和监管来避免。而好在监管机构深刻认识到了监管的重要性。 

尽管国内的币圈在监管全面封杀的环境下又度过了冷冰冰-的一年,但是这一年里美国,日本等政府在区块链监管上一点也没闲着。 

2018年,日本颁发了14张区块链交易所牌照,允许这些牌照拥有者在日本面向国人提供用法币买卖比特币和其它数字货币的服务。 

而美国的纽约州是最早为区块链办法比特币牌照(Bit-license)的州,现在为止已经颁发了18张。牌照种类覆盖内容包括:托管牌照(Trust License),银行牌照(Bit Bank),稳定币牌照(Stable Coin License),监管规则及其内容从单一环节更趋向全面、深入。 

此外,新加坡、香港等地区也相继出台了区块链和加密货币相关的政策指引。 

早在2016年6月,新加坡MAS就推出了“监管沙盒” 制度(Regulatory Sandbox)。“监管沙盒”这一制度的推出不仅表明了MAS当局对金融创新持包容态度,而且与大多数国家的金融监管部门不同,对首次币发行项目并不排斥,相反热衷于寻找专注区块链技术的首次币发行项目,并积极探索出一套适用于新兴金融科技创新领域的监管方式。这一制度给区块链企业获得了极大的创新空间,也让新加坡一跃成为全亚洲对首次币发行项目最友好的国家。 

希望成为亚洲互联网金融中心的香港,2018年顺应国际组织IOSCO和FATF的反洗黑钱要求开展了区块链监管沙盒。近期也推出了STO(Security Token Offering)的监管细则,其中不但包括发展STO的牌照要求,而且还加上了针对STO的推广和尽调的细则。 

尽管和新加坡相比,香港的监管更为保守。但是比起新加坡,香港的氛围更好,在润物细无声中,区块链正展现其蓬勃的生命力与吸引力。 

2018年,BitMEX数字资产期货交易所邀请了前证监会的董事(Director)Angela Kwan加盟担任首席合规官;原来在证监会负责互联网金融政策研究的高级董事BenedicteNolan也加入了美国估值传闻20亿美金的交易平台Circle公司。其中更为瞩目的则是上市公司“品牌中国(0863.HK)”。 

2018年1月,主板上市公司“品牌中国”(0863.HK)低调地被一批投资者收购,投资者包括香港本地历史最悠久的区块链公司及亚洲最大的机构场外交易所的三位创始人。收购后第一年的财报看,尽管公司亏损1.6亿,但主要是增加了大量的研发投入,公司在新的产品开发中狠狠押注。新的产品有全保险的托管牌照,有面对机构的交易所,即时报价比特币买卖服务,貌似是在重新建立一个数字货币世界的金融体系。 

而随着政策的不断发展和完善,币圈正朝着越来越好的方向发展,从地下灰色产业变身阳光化合法化的金融新兴业务。盘踞在传统互联网已久的巨头们也嗅到了其中的无限机会。 

二、巨头们跑步入场 

小玩家们逐渐退场,巨头们开始跑步入场。其中最亮眼的当属Facebook和摩根大通,他们甚至“发币”了。 

Facebook币 

Facebook 公司现在拥有Messenger、WhatsApp 和 Instagram 三款重量级即时通讯应用,意味着全世界大约每三个人中就有一个人使用 Facebook 的产品。如果 Facebook 公司真的将其发行的加密货币与「一篮子」外币挂钩,那么他们真的有可能成为世界上最大的中央银行——因为这其实就是中央银行正在做的事情:发行(印刷)由「一篮子」外汇储备支持的货币。 

摩根币 

摩根币是摩根大通创造的一种数字货币,简称JPM Coin,其旨在利用区块链技术进行即时支付。不同方之间在区块链上交换价值(如货币)需要用到数字货币,因此摩根大通创建了摩根币。 

JPMCoin有三大应用场景。第一种是针对大型企业客户的跨境支付,目前这种支付通常通过具有数十年历史的Swift网络在金融机构间进行电汇。 

第二种是证券交易。去年4月,摩根大通在区块链平台上测试了债券发行,模仿了加拿大国民银行发行1.5亿美元一年期浮动利率扬基存款凭证(CD)。 

第三种用途是通过JPM Coin取代美元。Farooq表示,要通过该代币使那些使用摩根大通资金服务业务的大型公司替换掉其全球各个子公司持有的美元。据了解,该公司为Honeywell International和Facebook等公司处理着大量受监管的资金流,将美元支付给员工和供应商。去年,这项服务为该银行创造了90亿美元的收入。 

总的来说,JPM Coin类似于稳定币,散户投资者可能永远也不会持有一枚JPM Coin。据报道,只有摩根大通的大型机构客户(需经过监管审查),如公司、银行和经纪自营商,才能使用该代币。 

通过上面描述可以看出,Facebook 币与摩根大通币的不同首先在于,摩根大通币基本上与散户无缘,只有经过监管审查的摩根大通的大型机构客户,如公司、银行和经纪自营商才能使用。 

Facebook和摩根大通入场将让这场区块链社交或区块链通讯之战燃烧得更为激烈。包括 Telegram、以及 Signal(加密消息服务应用) 等互联网巨头都计划在明年推出新的加密货币。此外,日韩当地两个最大的即时通讯应用 Line 和 Kakao 亦在推动自己的加密货币项目。 

2019的加密货币战场是否是属于跑步入场的互联网巨头们尚无定论,不过这两个巨无霸企业在加密领域的探索,让我们看到了传统世界的巨头企业进入区块链行业的决心。这也让区块链和加密货币的合规变得愈发重要。 

三、给掘金者“送水”、“递铲子”的品牌中国(0863.HK) 

在未来区块链领域掘金的主力注定是互联网巨头们,但给掘金者“送水”、“递铲子”同样也是门好生意。 

而品牌中国(0863.HK)就是目前港股中最佳的区块链“送水、递铲子”的标的。在2019年大投入做出的全球第一个面向机构全保险数字货币托管产品,这个产品第一次解决了机构入场最大的门槛,让整个行业和合规标准大大提高。如果不幸遇到黑客袭击,有英国老牌保险公司AON负责全额赔偿,可以想象的到这一举措对机构客户来说简直就像是吃了一颗定心丸。回顾之前从来没有公司可以做到的原因主要是因为保险公司对区块链安全技术的要求极高。而也只有像BC Group品牌中国(0863.HK)这样的上市公司,和在行业里面闯荡5年之久,业界知名的钱包管理团队才可以做到。JPM的CEO经历了从声称“比特币是骗子”,到“自己要发币”的全程蜕变,估计是不希望对大家说“我们的币都被盗了”吧? 

区块链的草莽时代已然离我们远去,真正的黄金十年正朝我们走来。如果说2019年是区块链逐渐机构化的一年,那么2020年各国的监管会逐渐成熟,真正的主力军、正规军互联网企业巨头们会陆续入场掘金,更多的用户和投资机构会深入参与到数字资产行业当中。JP Coin和Facebook Coin肯定会带动个更多个人用户和机构客户对这个行业的兴趣和参与的动力,让整个认同数字货币行业的人数大幅增加。 

若干年后,比特币还是否还存在已经并不重要,区块链能否真正渗透到大家的实际生活中去,和企业结合,便于大家的生活才是关键。品牌中国(0863.HK)作为第一个在香港主板的区块链业务上市公司,能不能借这一波大企业的春风,站到币圈牛市的巅峰,我们拭目以待。旧金山的金矿已熄火多年,唯有矿工们的牛仔裤继续永流传。 

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