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大行评级 | 交银:建行(0939.HK)较高房贷占比及拨备助应对挑战 维持买入评级

格隆汇3月30日丨交银国际发表报告表示,建行(0939.HK)去年净利润按年增长4.7%,基本符合该行预期,净利息收入增长的放慢和审慎的风险控制所导致拨备的增长被强劲的手续费收入增长所抵销,建行的收入和拨备前利润均按年增长7%,受益于良好的手续费和投资收益的增长,该行维持其“买入”评级,目标价7.9港元。由于审慎的不良贷款分类和较高的贷款损失准备金可能有助于银行削减信贷成本以支持其利润,从而部分抵销了息差压力。高于同行的拨备可能会减轻市场对建行中长期资产质量的担忧,建行比同行在房贷方面业务佔比更大,这也可能抵销息差的压力。该股现报6.3港元,涨幅0.16%,最新总市值15750.69亿港元。