即将到来!伟大的经济卫国战争三部曲

2017-11-11 09:32 CavsCavs 阅读 25420

作者:顾子明

还记得5年前玩过的一款名为钢铁雄心3的游戏,苏联的第一个剧本就是1936年。而游戏开始后,扮演“沙皇”斯大林的玩家会有一个选择,是否发动“大清洗”。

如果按照历史进程选择了“是”,那么大量的苏联军官将被清洗,苏联的军队的战斗力会迅速下滑,不过未来几年,会有大量的优秀将领填充其中。

如果选择了“否”,虽然短期内能够维持住苏联军队的战斗力,但是“国家凝聚力”会非常的差,希特勒还没打到斯大林格勒,系统就会判定失败。

恩,我在那个时候,也毫不犹豫的选择了“大清洗”。

不读权威人士的著作,就不配谈中国的经济。

权威人士的一个重要观点:危机只有发展到最困难的阶段,才有可能倒逼出有效的解决方案。

跟着政事堂这几年看中国经济的读者们,一定会发现最近一年多的改革,有一个共同点,都是陷入困局之后被倒逼的。

如果没有股市在2015年上半年的过山车,没有下半年的国家队救市被坑,没有年底熔断机制下的纷纷跌停。证监会一大批的腐败蛀虫们会被揪出来么?刘主席能够力挽天倾,成为英雄的救火队长吗?

如果没有“妖精”、“害人精”利用险资横行无忌,如果没有万能险的杠杆撬动股市,如果没有野蛮人的推门。保监会能搞出大地震,落马了首位中国金融系统的正部级官员么?

如果没有规模超过银行规模的影子银行、如果没有肆无忌惮的P2P金融和小额贷、如果没有挑战央行货币职能的比特币和ICO。郭主席会临危受命执掌银监会么?一波波的强势监管文件能够迅速出台吗?

如果没有两万亿美金的外汇储备流失,如果没有一波波的巨鳄通过内保外贷向境外逃汇,如果没有引发系统性的金融风险。国家金融稳定发展委员会这个庞大而有力的组织,会横空出世吗?

所以,看看昨天最后列出的那份名单,你就会明白,危机只有发展到最困难的阶段,才有可能倒逼出有效的解决方案,这句话的另一个意思,用春秋左传来说,叫郑伯克段于鄢。

二战之前的苏联,除了人口多地盘大之外,在西方列强中属于战五渣,不仅输了一战的德国,能从苏联那里获得割地赔款;刚刚建国的波兰都差点打到莫斯科,并拿到了割地赔款;甚至芬兰、罗马尼亚这种一战后刚建国的弹丸小国,都能从苏联那里拿到割地赔款。

苏联如此不堪一击,是因为其他的西方国家都是工业国,而他却是一个木犁耕作的农业国。

当年玩钢铁雄心3的时候,游戏起始时间是1936年,作为一个“穿越者”,我自然知道:

3年后,日本百万关东军会在诺门坎进行一次突击,如果不能狠狠的给日本人一个教训,那么日本军部里面陆军就会压倒海军,执行北上计划与德国分进合击,而不是去珍珠港惹美国。

5年后,征服了欧洲大陆的希特勒,率领着他的钢铁洪流和一众仆从国,会以如入无人之境之势突袭苏联。

这个时候我作为斯大林,率领着一个尚未实现工业化的国家怎么打?

苏联的周围被一群敌对势力所包围,因此,能依靠的除了战略纵深和寒冬之外,也就剩下我自己了。而且这五年的准备时间,还有两年是靠把波兰卖了换来的。

所以,我一定会大清洗那些连芬兰波兰都打不过的旧将领们了,树立权威并进行舆论的管制,否则,希特勒来的时候,这些将领们大部分都会变成高呼“Sir this way”的带路党。

而且,我一定会自然会控制资源,用来向西方国家购买生产线,发动广大农民加入工业化进程,全面发展工业化。

而拥有着无尽人力资源和广袤土地的苏联,完成工业化的结果,就是在二战之前几个士兵一条枪的苏联,变成了二战后令全世界震惊的钢铁洪流。

如果说,坐在电脑桌前的我所扮演的斯大林,知道希特勒上台之后,苏德必有一战,所以抓紧积极备战。那么权威人士,在美国的“普特勒”上台之后,他又在准备什么呢?

如果细读权威人士的著作,大家就会知道他认为中国未来经济的定位中,最重要的两项工作:

1. 中国要加快调整储蓄和消费的关系,逐步成为内生性的需求大国,为全球提供巨大市场。

2. 要促进产业结构升级,加快技术进步和提高投资效率,提升服务业的比重,使产业结构和国内资源禀赋相匹配

自加入WTO之后,中国逐步向一个外向型贸易国家转型,成为了全球贸易体系中最重要的一环。可是在权威人士的方案里面,未来的重点却是成为内生性的需求大国、产业结构和国内资源禀赋相匹配,一副未来要“自产自销”的姿态。

正是为了这个实践,十多年前,象山的黄市长就肩负使命去了重庆做试验田,五年前,诸暨的陈书记去了贵州,三年前,南通的陈书记去了云南。

恩,就在刚刚公布的全国前三季度经济数据中,贵州省、重庆市、云南省包揽了全国前3名

对此,用权威人士的话说:

在新的环境下,中国要反思赶超型的工业化路径,努力走出一条依靠国内市场需求拉动、建立新的产业体系和形成创新能力的路径,同时用和平方式与资源供给国家形成互惠互利的战略分工。

国内国际,孰重孰轻?显而易见。

只提与资源供给国家合作,却不谈融入其他发达国家市场。而且,中国商品最大的出口地就是美国,同时,全球能够封锁我们原材料供应的也只有美国。

那么,权威人士的“备战”,还能是在防谁呢?

权威人士认为:世界每隔百年会出现一个新的全球大国的原因,是危机具有强烈的再分配效应,它将导致大国实力的转移和国际经济秩序的重大变化。

要知道,两百年前,鸦片贸易与英国的舰队轰开了中国的贸易大门,世界的经济重心西移;一百年前,大萧条和欧战让世界经济重心由欧洲转向美洲;那么,大萧条的一百年后,全球的经济重心又会从美国转向哪里呢?

答案必然是中国。

在伟大的卫国战争之初,纳粹大军对斯大林格勒和莫斯科大军压境,苏联发达的欧洲领土几乎损失殆尽。

而苏联能够打赢对德战争,依靠就是其独立而完善的工业体系,德国的虎式和豹式坦克虽然单体性能优越,但是苏联把大后方的生产力完全动员了起来,工业化将大后方的农民变成了工人,无数的坦克从流水线上奔腾而出,在数量上对德国形成了绝对的碾压。

那么如果按照权威人士的理论,假如出现经济危机,或者中美经济转移时出现贸易战,那么我们怎么办?

恩,就像伟大的卫国战争一样,中国廉价的工业品与西部内陆庞大的内需,将是中国人民打赢这场经济战争最有利的法宝。

所以,未来刺激中西部的消费市场,将是长期的国策。通过推动原本不平衡不充分的区域发展,让最关心的困难群众能够享受到工业化带来的美好生活需要,将是能否打赢未来经济战的关键。

说起伟大的卫国战争,记得前几年网上有一个著名的袁姓历史发明家搞了个说法,“如果德国一路给人民发土豆,老百姓自己就把苏联推翻”。

这方法可行吗?

要知道当时的德国,刚刚才经历了1929年的全球危机,而正是靠经济危机中遍地的“锈带”失业工人,与钢铁军工的老板们,通过选票,把希特勒推上了元首的大位。

经济危机随后几年,欠下巨额负债的德国能重新崛起,依靠的是希特勒主导的“量化宽松”大搞基建,靠的是撕毁了《凡尔赛和约》进行军工产业转型和扩军。

但是,军工厂里的坦克和枪支并不能换来粮食和生活物资,“量化宽松”的货币注入军工和基建,时间一久,迟早要变成更多的到期负债把德国活活压垮。

所以德国必须在负债到期前发动战争,只有这样才能继续维持他庞大的军事工业,才能够通过掠夺占领国的资源和劳动力,“用铁和血为德意志争夺生存空间”,实现德意志帝国的伟大复兴。

2007年美国次级债引爆全球金融危机后,美国政府随后主导了银行救助和量化宽松,挽救了美国的经济,并在随后几年展现了经济复苏的曙光。

对此,权威人士是这么认为的:

美国次贷危机发生后,我一直密切关注国际经济环境的变化,当我看到美联储不断降息和对金融体系注入大量资金之后,我感到了真正的危机,因为挽救的对象是本应受到惩罚的不道德行为。

权威人士感觉到的危机是什么?是美国人并不准备自己惩罚自己的不道德行为!

但是美国人“不道德行为造成的后果”,不会凭空消失,一定需要有人来承担。

2016年底,那些不愿意承担的美国石油钢铁财团,以及庞大的锈带失业工人,挥舞着选票把特朗普选成了美国总统。

上台后的“普特勒”也不负众望,通过大规模赤字,来推进基建并扩充军费,国际上更是四处出击,军事上重回中东和阿富汗,向盟友们勒索军费,撕毁巴黎协议、伊朗核协议,退出联合国教科文组织......

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战争是政治的延续,当然,二战后进入核捆绑的时代,有核国家是不会爆发战争的,热战消失,但是金融战争却从未平息。

97国际金融危机之后,索罗斯来中国,向主管着中国工业和经济工作的朱行长炫耀,当年美国是怎么对日本剪羊毛的:“日本工业虽依然强大,但金融体系一塌糊涂,日本的工业产出多少,金融体系就丢掉多少。”

上世纪末的日本,受“土地不会贬值”的土地神话的影响,地价飞涨刺激了经济发展,日本人都相信自己可以挑战美国了。

可是89年,日本泡沫经济迎来了最高峰,也到了日本的明斯基瞬间,由于资产价格上升无法得到实业的支撑,泡沫经济旋即被刺破,日本也因此迎来了“失去的十年”。

用咱朱行长的话说,日本在这次经济战中,“输得只剩下了裤衩”。换句话说,美国人30多年前“不道德行为造成的后果”,最终通过扒日本人衣服来解决。

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那么,这一轮的美国人“不道德行为造成的后果”,由谁承担呢?

就像36年的苏联一样,刚刚开启金融改革的中国,在经济上远不是美国的对手,苏联选择了用苏德之间的波兰换取时间。

也许,这一次的习特会,中国也会选择像卫国战争前的苏联一样,用夹在中间的日本,向美国换取两年的时间。

恩,也许这就是日本首相安倍为何近期积极向我们示好的原因。

人类往往是麻木的,没有切身的痛,就不会吸取书本上历史的教训,当与任大炮唱反调的经济学者纷纷落败之后,似乎中国人也像日本人一样,接受“土地不会贬值”的土地神话。

很多人坚定认为房价不会跌的原因,是认为政府一定会救房价。但是,他们却没有明白两件事。第一件就是,人事是有更迭的。

如今的高层当中,对于中国房地产崩盘切身体会最深的,应该就是98年作为救火队长,前赴广东的建行王行长。

当年在亚洲金融风波的冲击下,广东房地产崩盘,导致中国内地最大的窗口信用公司——广国投,资不抵债濒临破产,数百亿债务悬空。

面对复杂形势,救火队的王行长坚决地表明中国政府不该也不会替广国投还债,他的“揭房顶,开窗户”之举,为全面化解金融风险“杀开了一条血路”,最终,面对着国内外投资者的咄咄逼人,广国投的破产清偿率仅为12.52%,也就是说,一百元的房地产债权,债权人最终只拿到了十二块五。

所以,伴随着清华经管的同学们再一次集体登上了中国经济的舞台,即使有着行长当辅导员的任大炮,今年也不敢在房价上面大放厥词了。

甚至任大炮的好基友,那个躲过了海南房地产崩盘的潘石屹,这两年也开始抛售其资产了。

当然,除了人事有更迭之外,我们还要明白第二件事。

前面说了,沙皇斯大林打赢武装到牙齿的希特勒,靠的是大后方的工业建设,是工业化从农村解放出来的劳动力。

但是厂房并不能打赢纳粹,斯大林拼尽全力搞工业化归根结底,是为了建立强大的红军。

这几年,政府房地产去库存的目的,与其说是救房企,不如说是救08年以来对房地产开发过度放贷的银行。

面对美国的金融战,就像索罗斯说的,“日本的工业产出多少,金融体系就丢掉多少”

所以,如果不想重蹈日本的覆辙,这一场金融战真正的主力中央军,就是以银行为首的金融机构,尤其是“国军五大主力”的国有银行。

最近一年的时间,随着去库存的成功和金融监管的加强,国有银行们纷纷从中小地产商抽身,目前接盘的,基本上都是以P2P为代表的银行体系外的游击队。

所以,随着去年年底开始的一二线热点城市限购,锁死的主力实际上是监管层最深恶痛绝的影子银行与热钱,而他们根本无法进行大规模的出逃。

在国家要打一场百年国运的金融战面前,那个极度厌恶“不道德行为”的权威人士,对这些热钱什么态度,自然不言而喻。

如果说,放任热钱涌入房地产市场,用了左氏春秋中典故“郑伯克段于鄢”的话,那么如何处置这波热钱,权威人士心里很可能就是“庆父不死,鲁难未已”了。

作为一个工人阶级当家做主的社会主义国家,20年前权威人士的老院长,都能够让近千万户的工人阶级下岗,更不要说如今房地产热钱的控制者中不少还都是“阶级敌人”。

所以,不要拿10年前的决策,来套用如今的决策。

要知道,所有的房地产生意,其本质是都是一场资金成本的游戏,谁能从政府手中拿到更便宜的地,谁能从金融机构拿到长期而廉价的资金,谁就是最后的赢家。

目前的地产企业基本都会加足杠杆,而只要资金面一收紧,就会面对巨大风险,不得不壮士断腕,某个一亿小目标的大佬就是前车之鉴。

尤其是在美国加息和减税的大背景之下,大量的资金会回流造成资金面紧张,很显然,更不要说那些拿了高价地又拿不到廉价资金的中小房企,都得死。

当然,并不是所有的房企都得死,伴随着小开发商的大片死亡,反而会有很多房企会比以往活的更好。这点,已经在今年供给侧改革中得到了充分的体现。

权威人士的城市化思路,就是通过建设特大城市圈,在控制中心城市的规模的同时,围绕中心城市以卫星城模式规划城市群,就像北京与雄安的关系一样。

中国未来的基建房地产并不会停止,反而会加快脚步,只不过,就像央企扎堆儿的雄安一样,以租赁化为主的城市里,是没有中小民企机会的。

不晓得去年通过各种渠道借高利贷拍地王的各家民企,看到如今地方国企以比他们少一个零的价格,纷纷开始在一线城市无竞争状态下拿地的时候,心里会有什么感慨。

其实,换一个角度就很好理解,过去十年,房地产的高速发展引发的高房价,一方面使得大多数的中产阶层变成了房奴,导致了国内消费力骤减;另一方面高房价提升了入城门槛阻碍了城市化,而城市化的减速更是无法为工业提供廉价的劳动力和国内消费市场。

有恒产者有恒心,权威人士说过:使广大低收入者转变为有固定职业、有房产和努力向上的中产者,是避免中等国家陷阱的战略举措。

这么说,大家就会明白,作为城市化阻力的高房价是权威人士必须要干掉的。就像二战时期的斯大林,把大量的农业人口转化为城市人口一样。我们为了面对即将到来的金融国战,为了中华民族的伟大复兴,就必须加速推进城市化,就必须开发中西部,就必须在工业和经济上面实现自给自足。

在经济危机伴生的再分配效应之下,将导致大国实力的转移和国际经济秩序的重大变化。而这次美国08年以来未曾平息的金融危机,正是给了中国百年一遇的崛起机会,这是几代中国金融界精英们的目标,也是中华儿女为实现祖国伟大复兴的中国梦!

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当世界上一些国家在搞“拳击赛”的时候,中国GCD却在不同阶段用不同方法,一棒接一棒地跑历史的“接力赛”。这就是中国GCD成功的秘密,也是中国成功的秘密。

——人民日报

相信读了本系列的前两篇文章,你一定会记得那句话:

在经济危机伴生的再分配效应之下,将导致大国实力的转移和国际经济秩序的重大变化。

当年苏联刚刚成立,还是一个木犁耕作的农业国,可是短短十几年之间,苏联在沙皇斯大林的带领下,完成了历史上最快的工业化,随后击败了横扫欧洲大陆的德国,最终与美国成为了世界的两极。

苏联能够打赢卫国战争并全球称霸的因素很多,而其中最关键的,就是1929年的那一场全球金融危机带来的大国实力转移。

在那场金融危机导致的大萧条之下,所有的西方工业国都遭遇了大规模的破产,大量禁售的工业流水线荒废后,以白菜价甩卖。

而此时的沙皇斯大林,牺牲农民利益,把口粮当做余粮征收上来,用来从欧美购买成套的原装生产线并雇佣工程师,得以迅速推动苏联的工业化。

要知道,这种全套的工业化生产线与工程师都是一个国家的核心实力,不会进行交易,当年中国替苏联打了一场朝鲜战争才换来了部分低端的生产线,而中苏关系一冷,这些生产线和工程师就旋即被撤回,中国工业化进程立刻就被中断了。

但是,在全球金融危机之下,发达国家的资本家们自身难保,资产价格跌入谷底,才会打破意识形态的沟壑,向敌对的国家,提供原本出口管制的先进生产线。

而苏联就1929年全球经济危机的再分配效应之下,成为了最大的赢家。

按照权威人士和基辛格的这套“大国实力转移理论”,这种经济危机引爆的全球性的转移机遇百年一次。

恩,在1929年危机的80年后,2007年美国再一次引爆了全球经济危机。

那一年的中国,也像80年前的苏联一样,通过之前多年的剪刀差与血汗工厂出口,积累了大量的资本。

苏联替换成中国,农民替换成工人,牺牲替换成下岗,就会明白。

但是,我们只猜到了开始,却没有猜到结局,当年以铁血手段积累下来的资本,并没有在危机时刻去购买美国的生产线,却在国内搞起了房地产与基建。

对的,我们以一己之力,挽救了全球的经济。

当然,在这场经济危机之中,我们也有很多亮点,其中最为大家知晓的,就是2010年浙江的吉利汽车收购了沃尔沃汽车。

当年福特以64亿美金收购的沃尔沃汽车,再加上随后投入的过百亿研发投入,最终却以18亿美元的价格卖给了中国吉利。

这次交易的背景,是福特在07年金融风暴中亏了两百多亿美金,福特的董事们为了生存,不得不割肉甩卖旗下当年高价购入的资产,当时卖的不仅有沃尔沃,还有捷豹和路虎。

最终,李书福突破重重阻力,吃下了沃尔沃。

但即使是浙江吉利这样拥有的强大背景的企业,这笔才十几亿的收购都步履维艰,在没有中央政府支持的情况下,国内银行无人敢贷,差点因为融资不到位而夭折。

后来,这笔钱还是靠高盛帮忙从海外融来的。

不知道实业起家的李书福,看到贾跃亭在今年4月现金流早已崩溃的时候,国内还有银行还能给他准备20亿美金的内保外贷进行海外并购,不晓得会作何感慨。

记得08年之前,招商引资搞外汇是中央政府考核地方政府的一个关键指标,当年作为开发商,我们去找地方政府拿地的时候,政策都希望我们以外资公司注册,来替政府完成招商目标。

于是我们通过“出口转内销”的模式,成立一个注册资本为一个“小目标”的公司,单位是美金,从而以极低的价格拿到了那块地。

当年政府如此重视美元并非没有原因。

一方面,我们需要用美元在全球购买石油铁矿等原材料与大宗的粮食,一旦美元断流会导致系统性的结构风险。

另一方面,当年朱行长创造性的汇改,把人民币与美元挂钩,我们借美元的信用迅速融入了全球市场,这才奠定了随后几十年繁荣的基础。

但是,由于人民币与美元的挂钩,使得在08年之后,美国为了逃避金融危机的惩罚,搞了量化宽松,美联储印的美元大量涌入中国。

这使得我们的外汇储备从一万亿提升至四万亿的同时,美元涌入印发的人民币,也使得很多行业迎来春天,其中最为明显的就是房地产与互联网。

所以,才有了“小目标”与“假药停”挥舞着美元在海外的疯狂“剁手”。

而就在他们疯狂海外扫货的同时,中国的外汇储备也疯狂的缩水,这几年就跑出去了两万亿美金。

要知道,美元开启缩表之后,当年注入中国的外储大部分都要被迫流回美国,而这些美元伴随着中国的经济发展,以人民币计价的资产价格早已翻了好几倍。

譬如当年在国内投资不过百亿港币的李嘉诚,通过慢慢减持,如今早带着千亿港币“挥一挥衣袖”走了。

李嘉诚只是一个例子,倘若当年进来的热钱全部换成美元,我们国家的那点外储怎么能够呢?

但是出来混,迟早是要还的。

这也是我们的危机所在。

前几年,随着政府鼓励中国资本的“海外之旅”,外汇开始锐减,国内的钱开始不够用了。

如果大家有印象的话,从14年开始,中国政府以积极的货币政策货币与强刺激的经济政策,进入降息降准的大周期。

但是,这种双降是权威人士非常反对的,为此,权威人士在15年5月至16年5月期间,三次人民日报撰稿,解读中国经济和供给侧改革的同时,力主去杠杆和去产能。

要坚持实行积极的财政政策和稳健的货币政策,不能也没必要用加杠杆的办法硬推经济增长。

中国经济运行不可能是U型,更不可能是V型,而是L型的走势

可即便如此,在这三篇专稿之间,还是搞出了三次降息与四次降准,甚至在最后一篇文章发布之后,16年8月,发改委还在官网上发布文章,说明下一步工作“择机进一步实施降息、降准政策”,跟权威人士对着来。

要知道,当时权威人士怎么说身上也挂着发改委的副主任职务,发改委内部能搞出这么一个大乌龙,换一个角度来说,那段时间在经济工作上,高层依然是摇摆的。

因此,清华的校长和书记,这俩象牙塔的学者都不得不披挂上阵,一个去搞环保去产能,一个去搞中西部开发。

而这种摇摆,直至16年底美国政治进入加息周期而中止。

最终,事实证明了,权威人士的预判是正确的。

随即,我国开始了一整套针对美国加息的政策,并更换了大批的经济官僚。

所以,政事堂要提醒大家,不要再对16年之前的日子报以幻想,要好好琢磨自己如何应对L型经济走势。

要知道,人民币发行的基础,就是美元,如今随着美元的大规模流出,人民币势必被动“缩表”,市场上的货币少了,自然会导致各类金融资产出现价格雪崩。

恩,我说的可不止是房价。

不要妄图认为政府会大家手头的资产进行托底,权威人士说过:

拉美国家真正的教训是,做出各种超出政府支付能力的福利承诺,致使通货膨胀加剧和外债高筑。

要知道,政府支付能力范围之内的,只有困难群众。

很多人在研究中国经济的时候,总会以为政府会有什么“底线”,譬如土地财政是政府的命根子,房价不会崩。

但是他们却没有明白,不允许房地产崩盘只是一个“短期共识”,并不是什么金科玉律。

自08年以来的四万亿,以“宇宙行”为代表的国有大行们在高速发展的同时,也被房地产捆绑上了战车。

因此,房地产出现崩盘,必然会传导至金融系统,所以,在那几年说房价不能崩的确是政府的底线,因为金融不能崩。

譬如,当挽救银行的“去库存”战略的提出之后,迅速能够得以实施,因为“去库存”救的是那些年违规放贷的银行资产。

但是随着近年来监管的加强,国有大行开启去杠杆,全部退出了土地贷,仅从事有土地抵押的在建工程贷与有房产抵押的按揭房贷。

而高风险的土地购置阶段,全部由各类非银行的资金承接,银行在其中设立了足够的防火墙,更不要说银监郭主席上台之后,拼命打击影子银行。

而当年的银行贷款背着的的库存,随着贷款期限的到期也都被各种资金承接了。

从这个角度看,很容易理解为什么这么多年来,大家都在说P2P要崩, 但是人家却活得越来越好,甚至e租宝爆了都不影响。

因为,需要他们给银行的不良贷款解套。

如果还记得前两篇文章中的“郑伯克段于鄢”和“庆父不死鲁难未已”,就会明白。

所以适度的放松监管,也是一个“短期共识”。这也算是一种经济危机伴生的主动再分配。

同样,趣店罗敏的讲话为什么引起了轩然大波,监管机构为何在讲话后随即开始针对现金贷的监管?

很多人没有找到关键点,因为罗敏不小心说出了他放贷的钱,40%都是银行来的,这个才是他“坑爹”的地方。

最近一年,国有五大行员工的日子非常不好过,工作强度大幅增加的同时却面对大幅减薪,导致员工频频跳槽。

春江水暖鸭先知,同样,秋江水寒也是鸭先知。

五大行无论盈利能力和抗风险能力远强于其他金融机构,尚且如此拼命,这是干啥呢?

两个字:备战!

索罗斯当年在剪完日本羊毛后,对朱院长说,“日本的工业产出多少,金融体系就丢掉多少”。

所以,如果不想重蹈日本的覆辙,这一场金融战真正的主力中央军,就是以银行为首的金融机构,尤其是“国军五大主力”的国有银行。

要明白,权威人士是非常清楚经济危机伴生的再分配效应

如果说放纵P2P金融算是一种给银行解套的话,那么供给侧改革,也算是另一种救银行。

随着环保督查的推进与供给侧改革见效,通过去产能,使得今年央企和国企的利润大幅攀升,说白了,就是通过调控来再分配,向央企们传输利润。

同样,越过了国资委,以权威人士操刀的联通混改的本质是什么?

大量的民间资本以股本而非借贷的方式混改进入这些央企,极大的扩充了这些央企的资本金与风险抵挡能力。

而央企的利润改善与风险抵抗能力增强,收益最大的,还是他们的主要贷款源,国有银行。

解决了房地产和央企的贷款,国有银行还会有什么风险呢?

而且,无论未来是否打金融战,或者无论我们输得多惨,只要国有银行不垮,他们就可以随便买经济危机之下,遍地的便宜筹码。

从改革开放到2007年,中国通过血汗工厂几十年才赚了一个亿的外储,倘若一回流,意味着什么呢?改革开放三十年,一朝回到解放前。

特朗普的减税政策一旦实施,伴随着加息和缩表,势必大量的美元将返回美国,届时,中国必然面对“钱荒”,越是金融属性的资产,价格崩的越厉害。

在房价中金融属性最强的就是商业,这点大家都不傻,“小目标”14年就开始推动轻资产化,把商业甩出来,李嘉诚13年就布局甩卖资产,也是因为他持有的基本都是高金融属性的商业资产。

而这么多的重资产,抛售都是需要时间的。

中国没有破产法,所以个人房贷市场不会崩,但是商业就不是了。一旦进入L型经济,大家的收入都会锐减,届时势必会出现商业萎缩。

而今年出台的租赁政策中一条,也是允许商业用地转型租赁。防的就是美元回流后,金融资产的价格暴跌。

如果出现金融资产价格暴跌,损失最大的就是手头有负债的有钱人和中产,因为困难群众是没有资源去加杠杆的。

而杠杆加的越大的人,也同样越早遭遇他的“明斯基时间”

譬如,这两年跟各个地方政府签了快四万亿“小目标”合同的那位,即使一直在推轻资产,今年不是也断臂求生了么?

无论如何,现在都无法改变美元的回流,那么,我们就要解决与外汇储备挂钩的人民币发行的“合法性”问题。

通过AB这种海外发债来补充外储的手段,只能短期使用,时间长了,其利息势必进一步加大我们的外汇流失压力。

所以,我们要找到人民币未来的锚在哪里。

从这个角度,我们就会明白,为什么证监会的刘主席顶着利益集团的压力重启IPO堰塞湖,因为股市有着强大的货币效应,可以将大量的资产进行货币化。

所以,今年大量的符合供给侧改革的消费类企业纷纷轻松过会,而类金融类企业几乎无一过会。

未来,以蓝筹股为主干,符合供给侧改革的企业作为支撑,这些运营良好的企业将成为人民币流通的基石之一。

所以,大规模的IPO不会停,指望暂停IPO来提振大盘是不可能的。

而另一方面,对于操纵股市和IPO造假的打击必然会极其严厉,操纵判刑与造假退市也将成为可能。

试想一下,当股市变成了人民币的基石之后,IPO造假的性质就是造假币,操纵股市的性质就是操纵人民币,未来,来收拾你的就不仅仅是证监会了。

而今年突然出手打击比特币等电子货币与ICO,也是同样的道理,政事堂推测,我们会在美元撤离后,搞出央行自己的电子货币,来逐步填充美元退出的空白。

并在移动支付的大浪潮之下,争取在新一代金融体系下对美国进行弯道超车。

结语:

随着经管的同学们开始执掌中国的经济,过去金融上,醉生梦死混吃等死的日子将一去不复返。

而随着美国的加息,我们也一定会跟着进入加息的周期,届时杠杆加的猛都将自食恶果。

我们将直接面对一个长期L型的全球总需求不足和去杠杆化的漫长过程。

未来是一个现金为王的时代,囤积好手里的现金,跟着供给侧改革走,跟着国家一起去实现中国梦,未来将会有遍地便宜的筹码等着大家去捡。